PELATIHAN ASSET & LIABILITY MANAGEMENT

PENGERTIAN ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

Asset and Liability Management (ALM) adalah suatu pendekatan strategis yang digunakan oleh perusahaan atau lembaga keuangan untuk mengelola risiko yang terkait dengan aset dan kewajiban mereka.

Kesimpulannya, keterlibatan dalam Asset and Liability Management menjadi suatu langkah penting bagi perusahaan yang ingin memastikan kelangsungan bisnisnya dan meraih kesuksesan finansial dalam lingkungan ekonomi yang dinamis.

TUJUAN DAN MANFAAT ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

Tujuan Asset and Liability Management (ALM):

• Pengelolaan Risiko: Mengidentifikasi, mengukur, dan mengelola risiko yang terkait dengan aset dan kewajiban untuk meminimalkan dampak negatifnya pada kinerja keuangan.
• Optimalisasi Portofolio: Merencanakan alokasi aset yang optimal untuk mencapai keseimbangan yang baik antara risiko dan pengembalian, sesuai dengan tujuan perusahaan.
• Peningkatan Likuiditas: Memastikan ketersediaan likuiditas yang cukup untuk memenuhi kewajiban finansial dan menghindari kekurangan dana yang dapat mengganggu operasional.
• Manajemen Suku Bunga: Mengelola risiko suku bunga dengan mengidentifikasi dan menyesuaikan portofolio agar dapat mengatasi fluktuasi suku bunga yang dapat mempengaruhi nilai aset dan kewajiban.
• Optimasi Pendanaan: Mencari sumber pendanaan yang paling efisien dan ekonomis untuk memenuhi kebutuhan finansial, dengan mempertimbangkan struktur modal yang optimal.

Manfaat Asset and Liability Management (ALM):

• Stabilitas Keuangan: Memberikan dasar untuk mencapai dan menjaga stabilitas keuangan jangka panjang dengan mengelola risiko secara proaktif.
• Peningkatan Profitabilitas: Memungkinkan perusahaan merencanakan investasi dan pendanaan dengan bijak untuk meningkatkan profitabilitas secara keseluruhan.
• Keputusan Strategis yang Lebih Baik: Memberikan informasi yang diperlukan untuk membuat keputusan strategis dalam hal alokasi aset, manajemen risiko, dan kebijakan pendanaan.
• Peningkatan Kepatuhan: Membantu perusahaan mematuhi regulasi keuangan dan mengurangi risiko pelanggaran peraturan.
• Pengelolaan Likuiditas yang Efisien: Menjamin ketersediaan dana yang memadai untuk memenuhi kewajiban finansial tanpa mengorbankan efisiensi operasional.
• Menghadapi Perubahan Pasar dengan Lebih Baik: Memungkinkan perusahaan untuk lebih adaptif terhadap perubahan dalam lingkungan ekonomi, seperti fluktuasi suku bunga dan nilai tukar.
• Peningkatan Kepercayaan Pemangku Kepentingan: Memberikan keyakinan kepada investor, kreditur, dan pemangku kepentingan lainnya terkait dengan kesehatan finansial dan keberlanjutan perusahaan.

MATERI ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

I. Pendahuluan

1. Pengenalan ALM
2. Definisi dan konsep dasar
3. Peran ALM dalam manajemen risiko keuangan

II. Tujuan dan Manfaat ALM

1. Tujuan ALM
2. Pengelolaan risiko
3. Optimasi portofolio
4. Peningkatan likuiditas
5. Manajemen suku bunga
6. Optimasi pendanaan
7. Manfaat ALM
8. Stabilitas keuangan
9. Peningkatan profitabilitas
10. Keputusan strategis yang lebih baik
11. Peningkatan kepematuhan
12. Pengelolaan likuiditas yang efisien
13. Menghadapi perubahan pasar dengan lebih baik
14. Peningkatan kepercayaan pemangku kepentingan

III. Aspek-aspek ALM

1. Pengelolaan aset (Asset Management)
2. Identifikasi aset
3. Evaluasi risiko aset
4. Strategi alokasi aset
5. Pengelolaan kewajiban (Liability Management)
6. Identifikasi kewajiban
7. Evaluasi risiko kewajiban
8. Strategi pendanaan dan manajemen likuiditas

IV. Analisis Risiko dalam ALM

1. Risiko suku bunga
2. Faktor-faktor yang mempengaruhi risiko suku bunga
3. Strategi pengelolaan risiko suku bunga
4. Risiko likuiditas
5. Identifikasi risiko likuiditas
6. Manajemen likuiditas yang efektif
7. Risiko nilai tukar
8. Faktor-faktor yang mempengaruhi risiko nilai tukar
9. Strategi pengelolaan risiko nilai tukar

V. Metode Pengukuran dan Evaluasi ALM

1. Metode-metode pengukuran risiko
2. Durasi dan durasi modifikasi
3. Value at Risk (VaR)
4. Stress testing
5. Evaluasi kinerja ALM
6. Analisis ROI (Return on Investment)
7. Evaluasi portofolio ALM
8. KPI (Key Performance Indicators)

VI. Studi Kasus dan Aplikasi Praktis

1. Analisis kasus nyata dalam penerapan ALM
2. Diskusi dan interaksi mengenai strategi dan solusi yang efektif

VII. Tantangan dan Peluang dalam ALM

1. Tantangan terkini dalam manajemen aset dan kewajiban
2. Peluang inovatif dalam pengelolaan risiko dan keuangan

VIII. Kajian Literatur dan Referensi

1. Referensi utama dan bacaan tambahan
2. Penelitian dan literatur terkini mengenai ALM

IX. Evaluasi dan Ujian

1. Tugas dan proyek individu/grup
2. Ujian akhir atau penilaian kinerja

X. Diskusi dan Forum

1. Sesi diskusi interaktif
2. Forum untuk pertukaran pengalaman dan pengetahuan

PESERTA YANG MEMBUTUHKAN PELATIHAN ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

1. Manajer Keuangan
   • Penting bagi manajer keuangan untuk memahami konsep ALM guna mengelola risiko dan meningkatkan kinerja keuangan perusahaan.
2. Analis Risiko Keuangan
   • Analis risiko perlu memahami metode pengukuran risiko dan strategi pengelolaan yang efektif dalam konteks ALM.
3. Pengelola Investasi
   • Para pengelola investasi perlu memiliki pengetahuan mendalam tentang ALM untuk merencanakan alokasi aset yang optimal.
4. Eksekutif Perusahaan
   • Eksekutif perusahaan perlu memahami dampak ALM terhadap keputusan strategis dan stabilitas finansial perusahaan.
5. Pemimpin Keuangan
   • Pemimpin keuangan harus terampil dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko serta memastikan likuiditas yang memadai.
6. Pegawai Bank dan Lembaga Keuangan
   • Pegawai di sektor keuangan perlu memiliki pemahaman mendalam tentang ALM untuk meningkatkan efisiensi dan menghadapi risiko pasar.
7. Akademisi dan Peneliti Keuangan
   • Bagi akademisi, pemahaman ALM dapat meningkatkan penelitian dan kontribusi dalam pengembangan teori dan praktik keuangan.
8. Mahasiswa Bidang Keuangan
   • Mahasiswa keuangan perlu memahami ALM sebagai bagian integral dari kurikulum mereka untuk mempersiapkan diri menghadapi dunia kerja.
9. Konsultan Keuangan
   • Konsultan keuangan perlu memiliki keterampilan ALM untuk memberikan saran yang tepat kepada klien terkait manajemen risiko dan keuangan.
10. Pengambil Keputusan Strategis
    • Individu yang terlibat dalam pengambilan keputusan strategis di berbagai sektor memerlukan pemahaman ALM untuk merencanakan masa depan perusahaan.
11. Pemangku Kepentingan (Stakeholders)
    • Pemangku kepentingan, seperti investor dan kreditur, akan mendapatkan kepercayaan lebih dengan memahami bagaimana perusahaan mengelola aset dan kewajiban mereka.

Pemateri/ Trainer Pelatihan di Jakata

Pelatihan ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing. Sebelum pelatihan berlangsung Anda juga dapat berkomunikasi dengan tim training kami untuk menentukan outcome/ kompetensi yang ingin Anda capai setelah mengikuti pelatihan ini.

Metode Pelatihan di Bandung

Materi yang akan disampaikan dalam training menggunakan metode yang terdiri dari presentasi 20% , Diskusi 20%, dan Praktek kurang lebih 60 % dari keseluruhan materi pelatihan yang akan disampaikan oleh pemateri kami.  Namun jika dirasa metode ini kurang tepat untuk Tim dan Perusahaan Anda, tidak perlu sungkan untuk mendiskusikan hal ini kepada tim training kami sehingga kompetensi yang diharapkan sesuai dengan kebutuhan Perusahaan tempat Anda bekerja.

Lokasi Pelatihan diseluruh Indonesia

Training ini dilaksanakan di beberapa kota-kota besar di Indonesia seperti Ibukota DKI Jakarta, Bandung, Bali, Yogyakarta, Malang, Surabaya, Lombok dan juga kota Batam. Jika Anda membutuhkan pelatihan di kota lain silahkan menghubungi tim marketing kami.

Jadwal Training Terbaru di Tahun 2024

Januari : 16-17 Januari 2024
Februari : 13-14 Februari 2024
Maret : 5-6 Maret 2024
April : 24-25 April 2024
Mei : 21-22 Mei 2024
Juni : 11-12 Juni 2024
Juli : 16-17 Juli 2024
Agustus : 20-21 Agustus 2024
September : 17-18 September 2024
Oktober : 8-9 Oktober 2024
November : 12-13 November 2024
Desember : 17-18 Desember 2024

Jadwal tersebut juga dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta

Investasi Pelatihan terbaik di tahun 2024 ini :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan untuk Paket Group (Minimal 2 orang peserta dari perusahaan yang sama):

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan .
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or bagpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

Jadwal Pelatihan masih dapat berubah, mohon untuk tidak booking transportasi dan akomodasi sebelum mendapat konfirmasi dari Marketing kami. Segala kerugian yang disebabkan oleh miskomunikasi jadwal tidak mendapatkan kompensasi apapun dari kami.