Jan 5 2026

TRAINING FINANCIAL CREDIT RATING & SCORING

Table of Contents

DESKRIPSI TRAINING FINANCIAL CREDIT RATING & SCORING

Pelatihan Financial Credit Rating & Scoring memiliki peran penting dalam meningkatkan kemampuan profesional dalam menilai kelayakan kredit dan mengelola risiko keuangan secara akurat. Di era persaingan bisnis yang semakin ketat, kemampuan melakukan analisis kredit yang objektif, terukur, dan berbasis data menjadi kebutuhan utama bagi lembaga keuangan, perusahaan pembiayaan, hingga pelaku bisnis. Melalui pelatihan ini, peserta memahami metode penilaian kredit modern, indikator risiko, teknik pengolahan data finansial, serta penerapan sistem skor kredit yang efektif untuk menghasilkan keputusan yang lebih cepat dan tepat. Dengan penguasaan yang baik, perusahaan dapat meminimalkan risiko gagal bayar, meningkatkan kualitas portofolio kredit, dan memperkuat stabilitas finansial secara keseluruhan. Pelatihan ini juga membantu meningkatkan kepatuhan terhadap standar regulasi dan praktik best practice industri sehingga keputusan kredit menjadi lebih aman, akurat, dan berkelanjutan.

TUJUAN DAN MANFAAT TRAINING FINANCIAL CREDIT RATING & SCORING

Berikut tujuan dan manfaat Training Financial Credit Rating & Scoring:

Tujuan Pelatihan

Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisis kelayakan kredit menggunakan metode rating dan scoring yang terstandarisasi.
Memahami konsep dasar dan lanjutan mengenai risiko kredit, termasuk identifikasi, pengukuran, dan mitigasinya.
Membekali peserta dengan teknik pengolahan data finansial untuk menghasilkan skor kredit yang akurat dan reliabel.
Mengembangkan kemampuan pengambilan keputusan kredit secara objektif berbasis data dan indikator risiko.
Meningkatkan pemahaman terhadap regulasi dan kebijakan terkait penilaian kredit, baik pada lembaga keuangan maupun perusahaan non-bank.
Menerapkan model credit scoring modern, termasuk penggunaan teknologi analitik dan pendekatan kuantitatif.

Manfaat Pelatihan

Meminimalkan risiko kredit macet (NPL) melalui analisis kredit yang lebih sistematis dan terukur.
Meningkatkan efisiensi proses underwriting dengan metode penilaian kredit yang cepat, konsisten, dan otomatis.
Memperkuat kualitas portofolio kredit melalui penetapan batas kredit yang sesuai dengan profil risiko calon debitur.
Meningkatkan akurasi penilaian kelayakan debitur sehingga keputusan lebih tepat dan menguntungkan perusahaan.
Meningkatkan kepercayaan pemangku kepentingan karena perusahaan menerapkan standar penilaian kredit yang profesional dan transparan.
Mendukung kepatuhan terhadap regulasi OJK, BI, dan standar industri terkait manajemen risiko kredit.
Menambah kemampuan analitis dan profesionalisme peserta, sehingga meningkatkan daya saing dalam karier di bidang keuangan dan perbankan.

OUTLINE MATERI TRAINING FINANCIAL CREDIT RATING & SCORING

Berikut list outline materi Training Financial Credit Rating & Scoring:

Pengenalan Dasar Kredit dan Risiko Keuangan

- Konsep dasar kredit dan pembiayaan
- Jenis-jenis risiko kredit
- Faktor-faktor yang mempengaruhi kelayakan kredit
- Peran credit rating & scoring dalam manajemen risiko

Prinsip Dasar Credit Rating

- Definisi dan tujuan credit rating
- Komponen utama penilaian kredit
- Metodologi rating kualitatif dan kuantitatif
- Penilaian karakter, kapasitas, kapital, kondisi, dan collateral (5C’s)

Konsep dan Teknik Credit Scoring

- Pengertian dan fungsi credit scoring
- Model scoring tradisional vs modern
- Variabel penentu skor kredit
- Teknik pembobotan dan penilaian risiko

Analisis Laporan Keuangan Debitur

- Interpretasi laporan keuangan
- Analisis rasio keuangan (likuiditas, profitabilitas, solvabilitas, aktivitas)
- Penilaian kemampuan bayar dan arus kas
- Indikator risiko berbasis data keuangan

Model Statistik & Analitik untuk Credit Scoring

- Pengantar statistik dasar dalam penilaian kredit
- Logistic regression, decision tree, dan model prediktif lainnya
- Validasi model scoring dan evaluasi keakuratan
- Data-driven scoring dan penggunaan credit bureau

Penilaian Risiko Debitur dan Penentuan Rating

- Analisis risiko pasar, industri, dan operasional debitur
- Penetapan peringkat kredit internal
- Matrix risiko dan decision framework
- Penggunaan benchmark dan referensi eksternal

Sistem dan Teknologi dalam Credit Rating & Scoring

- Pengenalan software dan tools credit scoring
- Otomatisasi proses penilaian kredit
- Integrasi data internal dan eksternal
- Penerapan AI & machine learning dalam penilaian kredit

Regulasi & Kepatuhan (Compliance)

- Kebijakan OJK & Bank Indonesia terkait manajemen risiko kredit
- Standar internasional (Basel Framework)
- Prinsip tata kelola dan transparansi dalam pemutusan kredit
- Dokumentasi dan audit penilaian kredit

Studi Kasus & Simulasi Penilaian Kredit

- Simulasi perhitungan credit scoring
- Studi kasus analisis kredit usaha kecil, korporasi, dan perorangan
- Penyusunan rekomendasi keputusan kredit
- Diskusi, evaluasi, dan pembahasan hasil simulasi

PESERTA YANG MEMBUTUHKAN TRAINING FINANCIAL CREDIT RATING & SCORING

Berikut peserta yang membutuhkan Training Financial Credit Rating & Scoring:

Staf dan Analis Kredit (Credit Analyst)
Relationship Manager / Account Officer (AO)
Risk Management Officer / Manajemen Risiko
Underwriter di Leasing, Perbankan, dan Pembiayaan
Staf Collection & Recovery
Auditor Internal & Compliance Officer
Manajer Keuangan / Finance Manager
Konsultan Bisnis dan Keuangan
Profesional Fintech & Perusahaan Digital Lending
Mahasiswa & Fresh Graduate Ekonomi / Keuangan / Perbankan

Pemateri/ Trainer Pelatihan di Jakarta

Pelatihan ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing. Sebelum pelatihan berlangsung Anda juga dapat berkomunikasi dengan tim training kami untuk menentukan outcome/ kompetensi yang ingin Anda capai setelah mengikuti pelatihan ini.

Metode Pelatihan di Bandung

Materi yang akan disampaikan dalam training menggunakan metode yang terdiri dari presentasi 20% , Diskusi 20%, dan Praktek kurang lebih 60 % dari keseluruhan materi pelatihan yang akan disampaikan oleh pemateri kami. Namun jika dirasa metode ini kurang tepat untuk Tim dan Perusahaan Anda, tidak perlu sungkan untuk mendiskusikan hal ini kepada tim training kami sehingga kompetensi yang diharapkan sesuai dengan kebutuhan Perusahaan tempat Anda bekerja.

Lokasi Pelatihan diseluruh Indonesia

Training ini dilaksanakan di beberapa kota-kota besar di Indonesia seperti Ibukota DKI Jakarta, Bandung, Bali, Yogyakarta, Malang, Surabaya, Lombok dan juga kota Batam. Jika Anda membutuhkan pelatihan di kota lain silahkan menghubungi tim marketing kami.

Jadwal Training Terbaru di Jogja Tahun 2026

Januari : 20-21 Januari 2026
Februari : 24-25 Februari 2026
Maret : 05-06 Maret 2026
April : 23-24 April 2026
Mei : 19-20 May 2026
Juni : 23-24 Juni 2026
Juli : 23-24 Juli 2026
Agustus : 27-28 Agustus 2026
September : 15-16 September 2026
Oktober : 20-21 October 2026
November : 17-18 November 2026
Desember : 15-16 December 2026

Jadwal tersebut juga dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta

Investasi Pelatihan terbaik di Bali tahun 2026 ini :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan untuk Paket Group (Minimal 2 orang peserta dari perusahaan yang sama):

FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan .
Module / Handout
FREE Flashdisk
Sertifikat
FREE Bag or bagpack (Tas Training)
Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
FREE Souvenir Exclusive

Jadwal Pelatihan masih dapat berubah, mohon untuk tidak booking transportasi dan akomodasi sebelum mendapat konfirmasi dari Marketing kami. Segala kerugian yang disebabkan oleh miskomunikasi jadwal tidak mendapatkan kompensasi apapun dari kami.

Dikky Garcia 0 Comments