PELATIHAN CREDIT ANALYS

PENGERTIAN CREDIT ANALYS

Credit analysis adalah proses evaluasi kredit yang dilakukan oleh lembaga keuangan atau kreditur untuk menilai kemampuan peminjam atau debitur dalam memenuhi kewajiban pembayaran utang.

Kesimpulannya, mengikuti credit analysis merupakan langkah penting untuk melindungi keuangan pribadi atau perusahaan dan membangun dasar yang kokoh untuk pertumbuhan ekonomi.

TUJUAN DAN MANFAAT CREDIT ANALYS

Tujuan Credit Analysis:

• Evaluasi Risiko Kredit: Menilai kemampuan peminjam atau debitur untuk memenuhi kewajiban pembayaran utang.
• Penentuan Suku Bunga: Membantu pemberi pinjaman dalam menetapkan tingkat suku bunga yang sesuai dengan risiko kredit yang dihadapi.
• Pengelolaan Risiko: Memberikan informasi yang diperlukan untuk mengelola dan mengurangi risiko kredit yang mungkin timbul.
• Keputusan Pemberian Pinjaman: Memastikan bahwa keputusan memberikan pinjaman didasarkan pada analisis yang mendalam dan akurat.
• Penentuan Jaminan: Membantu dalam menentukan jenis dan jumlah jaminan yang dibutuhkan untuk melindungi kepentingan pemberi pinjaman.

Manfaat Mengikuti Credit Analysis:

• Pemahaman Risiko: Memberikan pemahaman yang lebih baik tentang risiko kredit yang terlibat dalam suatu transaksi keuangan.
• Akses ke Pembiayaan: Membantu individu atau perusahaan untuk membangun profil kredit yang baik, meningkatkan akses mereka ke pembiayaan yang lebih baik.
• Keputusan Keuangan yang Lebih Baik: Membantu pemberi pinjaman dan peminjam membuat keputusan keuangan yang lebih cerdas berdasarkan analisis yang komprehensif.
• Perlindungan Keuangan: Melindungi pemberi pinjaman dari potensi kerugian keuangan akibat gagalnya peminjam memenuhi kewajiban pembayaran.
• Transparansi Keuangan: Meningkatkan transparansi keuangan dan integritas pasar dengan memberikan informasi yang jelas tentang kesehatan keuangan peminjam.

MATERI CREDIT ANALYS

• I. Pendahuluan
• A. Definisi Credit Analysis
• B. Peran dan Pentingnya Credit Analysis dalam Keuangan
• II. Proses Credit Analysis
• A. Pengumpulan Data
• 1. Informasi Keuangan Peminjam
• 2. Histori Kredit
• 3. Struktur Bisnis dan Organisasi
• B. Analisis Keuangan
• 1. Rasio Keuangan
• 2. Trend dan Perbandingan
• C. Analisis Risiko
• 1. Risiko Bisnis
• 2. Risiko Industri
• 3. Risiko Pemegang Saham
• D. Analisis Karakter dan Kapasitas Peminjam
• 1. Kemampuan Manajemen
• 2. Karakter Peminjam
• III. Penilaian Kredit dan Suku Bunga
• A. Metode Penilaian Risiko Kredit
• 1. Model Kredit Skoring
• 2. Analisis Probabilitas Kredit
• B. Penetapan Suku Bunga
• 1. Faktor-faktor yang Mempengaruhi Suku Bunga
• 2. Suku Bunga dan Risiko Kredit
• IV. Manajemen Risiko Kredit
• A. Strategi Pengelolaan Risiko
• 1. Diversifikasi Portofolio
• 2. Penggunaan Instrumen Keuangan Derivatif
• B. Pengembangan Kebijakan Kredit
• 1. Penyusunan Kriteria Pemberian Pinjaman
• 2. Mekanisme Pemantauan dan Penilaian Berkala
• V. Studi Kasus dan Latihan Praktis
• A. Analisis Kasus Riil dalam Industri atau Sektor Tertentu
• B. Latihan Simulasi Penilaian Kredit
• VI. Etika dan Kepatuhan dalam Credit Analysis
• A. Prinsip Etika dalam Penilaian Kredit
• B. Kepatuhan Terhadap Regulasi dan Kebijakan Internal
• VII. Tinjauan Kembali dan Evaluasi
• A. Tinjauan Materi
• B. Evaluasi Kemajuan Peserta dan Peningkatan Kemampuan
• VIII. Kesimpulan
• A. Ringkasan Materi
• B. Pentingnya Credit Analysis untuk Keberlanjutan Keuangan

PESERTA PELATIHAN CREDIT ANALYS

1. Pegawai Keuangan dan Akuntansi:
   • Mempelajari teknik analisis kredit untuk membuat keputusan pinjaman yang lebih baik.
2. Manajer Keuangan:
   • Memahami cara mengelola risiko kredit dalam konteks kebijakan dan tujuan perusahaan.
3. Peminjam atau Debitur Individu:
   • Mengetahui cara meningkatkan profil kredit pribadi untuk mendapatkan akses pembiayaan yang lebih baik.
4. Pemilik Usaha dan Wirausaha:
   • Memahami bagaimana credit analysis dapat membantu dalam mendapatkan dukungan keuangan untuk pengembangan usaha.
5. Pemegang Saham:
   • Menilai risiko investasi melalui pemahaman terhadap credit analysis dalam konteks industri atau perusahaan tertentu.
6. Analisis Keuangan dan Konsultan Bisnis:
   • Menambahkan keterampilan dalam melakukan analisis kredit untuk memberikan layanan konsultasi yang lebih holistik.
7. Profesional Perbankan:
   • Menyempurnakan keterampilan dalam penilaian risiko kredit dan pengambilan keputusan kredit.
8. Mahasiswa Bidang Keuangan atau Bisnis:
   • Mendapatkan dasar pengetahuan tentang credit analysis sebagai persiapan untuk karir di dunia keuangan.
9. Auditor Internal:
   • Memahami hubungan antara risiko kredit dan kontrol internal dalam sebuah organisasi.
10. Pegawai Layanan Pelanggan Perbankan:
    • Meningkatkan pemahaman terhadap persyaratan dan kebijakan kredit untuk memberikan pelayanan yang lebih baik kepada nasabah.

Pemateri/ Trainer Pelatihan di Jakata

Pelatihan ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing. Sebelum pelatihan berlangsung Anda juga dapat berkomunikasi dengan tim training kami untuk menentukan outcome/ kompetensi yang ingin Anda capai setelah mengikuti pelatihan ini.

Metode Pelatihan di Bandung

Materi yang akan disampaikan dalam training menggunakan metode yang terdiri dari presentasi 20% , Diskusi 20%, dan Praktek kurang lebih 60 % dari keseluruhan materi pelatihan yang akan disampaikan oleh pemateri kami.  Namun jika dirasa metode ini kurang tepat untuk Tim dan Perusahaan Anda, tidak perlu sungkan untuk mendiskusikan hal ini kepada tim training kami sehingga kompetensi yang diharapkan sesuai dengan kebutuhan Perusahaan tempat Anda bekerja.

Lokasi Pelatihan diseluruh Indonesia

Training ini dilaksanakan di beberapa kota-kota besar di Indonesia seperti Ibukota DKI Jakarta, Bandung, Bali, Yogyakarta, Malang, Surabaya, Lombok dan juga kota Batam. Jika Anda membutuhkan pelatihan di kota lain silahkan menghubungi tim marketing kami.

Jadwal Training Terbaru di Tahun 2024

Januari : 16-17 Januari 2024
Februari : 13-14 Februari 2024
Maret : 5-6 Maret 2024
April : 24-25 April 2024
Mei : 21-22 Mei 2024
Juni : 11-12 Juni 2024
Juli : 16-17 Juli 2024
Agustus : 20-21 Agustus 2024
September : 17-18 September 2024
Oktober : 8-9 Oktober 2024
November : 12-13 November 2024
Desember : 17-18 Desember 2024

Jadwal tersebut juga dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta

Investasi Pelatihan terbaik di tahun 2024 ini :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan untuk Paket Group (Minimal 2 orang peserta dari perusahaan yang sama):

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan .
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or bagpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

Jadwal Pelatihan masih dapat berubah, mohon untuk tidak booking transportasi dan akomodasi sebelum mendapat konfirmasi dari Marketing kami. Segala kerugian yang disebabkan oleh miskomunikasi jadwal tidak mendapatkan kompensasi apapun dari kami.